上海保監(jiān)局昨日出臺《中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級管理人員備案管理辦法》(以下稱《辦法》)，這意味著上海自貿(mào)區(qū)保險(xiǎn)監(jiān)管制度重大改革開始起步。

《辦法》的出臺既是落實(shí)保監(jiān)會(huì)支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)政策、簡政放權(quán)的一項(xiàng)重要舉措，又是上海保監(jiān)局推進(jìn)保險(xiǎn)監(jiān)管現(xiàn)代化，運(yùn)用負(fù)面清單方式創(chuàng)新監(jiān)管制度的一項(xiàng)制度創(chuàng)新。通過行政審批事項(xiàng)的簡化，為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和險(xiǎn)企高管在自貿(mào)區(qū)內(nèi)開展經(jīng)營活動(dòng)提供便利。

作為創(chuàng)新舉措之一，《辦法》明確了實(shí)施備案管理制的具體內(nèi)容，簡化機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和高管人員任職資格管理。今后，在滬航運(yùn)保險(xiǎn)運(yùn)營中心和再保險(xiǎn)公司在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)地址變更以及自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)支公司高管人員任職資格等事項(xiàng)，均由事前審批制改為備案制管理。這是上海保監(jiān)局首次對行政許可事項(xiàng)實(shí)施備案制管理。

簡政放權(quán)是貫穿該《辦法》的主線。據(jù)介紹，創(chuàng)新性的簡化備案材料要求，正在為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和高管人員準(zhǔn)入真正打開綠色通道。對備案事項(xiàng)的材料作出精簡，將自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的備案材料由11份精簡為7份，將自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分支機(jī)構(gòu)地址變更的備案材料由原有6份精簡為4份，將自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支公司高管人員任職資格的備案材料由原有9份精簡為5份。此舉強(qiáng)化了保險(xiǎn)公司自行內(nèi)部審核的重要性，淡出監(jiān)管部門的行政審批身影。

與此同時(shí)，提高監(jiān)管辦理時(shí)效，壓縮備案及頒證流程也是《辦法》實(shí)施的一大亮點(diǎn)。以往行政許可審批時(shí)限均為20個(gè)工作日，新辦法把這個(gè)時(shí)間長度縮短到了自收齊備案材料3個(gè)工作日內(nèi)。

《辦法》體現(xiàn)了監(jiān)管重點(diǎn)由事前監(jiān)管向事中事后監(jiān)管的思路。傳統(tǒng)的保險(xiǎn)監(jiān)管是以機(jī)構(gòu)為主的靜態(tài)監(jiān)管，通過把好前段保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高管的準(zhǔn)入關(guān)，為保險(xiǎn)市場的發(fā)展甄別、引入健康的個(gè)體。而現(xiàn)代的保險(xiǎn)監(jiān)管是以功能為主的動(dòng)態(tài)監(jiān)管，更加注重市場風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)測、識別、評價(jià)和應(yīng)對。

上海保監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》的出臺代表上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)監(jiān)管制度體系構(gòu)建邁出重要一步，也標(biāo)志著匹配自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)保險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的保險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)體系和報(bào)表報(bào)告制度的初步形成。